Cada servicio responde a una forma distinta de vivir el primer año de jubilación: desde quien prefiere un plan único hasta quien necesita revisar varias veces sus decisiones de gasto.
Una propuesta centrada en construir un presupuesto específico para el primer año de jubilación, con categorías sencillas y un documento final fácil de consultar y compartir.
Una propuesta que pone el foco en el diálogo familiar sobre el primer año de jubilación, con datos compartidos y acuerdos básicos por escrito.
Nuestros servicios giran alrededor de un mismo eje: ayudarle a entender y ordenar el primer año de jubilación. No vendemos productos ni prometemos resultados cerrados; ofrecemos un espacio de análisis, diálogo y documentación clara. En el diseño de presupuesto trabajamos con sus cifras actuales y sus planes para los próximos meses, convirtiéndolos en un mapa de doce meses que pueda seguir sin dificultad. Las revisiones periódicas sirven para comprobar si ese mapa se ajusta a la realidad, detectar desviaciones y decidir qué ajustes introducir antes de que los desajustes se hagan grandes. La integración con otros profesionales permite que las decisiones patrimoniales que ya haya tomado encuentren su reflejo coherente en el día a día de los gastos, evitando que cada asesoría vaya por un camino distinto. El acompañamiento para parejas y familias incorpora la dimensión relacional del dinero, facilitando acuerdos básicos y conversaciones más serenas. Finalmente, la revisión de un primer año ya en marcha ofrece una vía para retomar el control cuando la sensación de desorden ha ganado terreno. En todos los casos, recordamos que Results may vary y que las decisiones finales siempre pertenecen a usted.
Hablar ahoraSesiones centradas en construir, desde cero, un presupuesto específico para los primeros doce meses de jubilación. Partimos de sus ingresos previstos, de sus gastos actuales y de los cambios que imagina para esta nueva etapa. El resultado es un documento claro, con categorías comprensibles y meses señalados, que sirve como referencia para tomar decisiones cotidianas con más seguridad, sabiendo que podrá revisarse cuando sea necesario.
Servicio pensado para quienes desean revisar cómo avanza su presupuesto a lo largo del año sin entrar en reuniones constantes. Programamos puntos de control espaciados en los que analizamos la diferencia entre lo previsto y lo ocurrido, identificamos patrones de gasto y proponemos pequeños ajustes graduales, manteniendo siempre la flexibilidad para adaptarnos a cambios vitales relevantes.
Para parejas y familias que comparten decisiones de gasto durante la jubilación, ofrecemos sesiones conjuntas en las que construimos un presupuesto del primer año que tenga en cuenta varios puntos de vista. Trabajamos acuerdos básicos por escrito, pautas para hablar de dinero con serenidad y formas sencillas de revisar juntos el comportamiento real del presupuesto.
Servicio dirigido a quienes ya han vivido parte del primer año de jubilación y sienten que el presupuesto se ha desviado de lo esperado. Analizamos lo ocurrido, reconstruimos el mapa de ingresos y gastos y diseñamos un plan ajustado para el tramo restante, incorporando las lecciones aprendidas sin dramatismos y con un enfoque prudente sobre el futuro.
Todos nuestros servicios comparten una misma estructura: escucha inicial, análisis de datos, propuesta clara, implementación práctica, seguimiento razonable y un cierre que le permita decidir con criterio cómo seguir.
Iniciamos el proceso con una conversación en la que usted nos cuenta cómo ha llegado a la jubilación, qué le preocupa de su situación económica actual y qué espera de nuestro trabajo. A partir de ahí, explicamos con claridad qué podemos ofrecer, qué no hacemos y cómo se desarrollaría la colaboración. El objetivo es que disponga de información suficiente para decidir, sin presiones, si alguno de nuestros servicios encaja con su momento vital.
Si decide seguir adelante, pasamos a recopilar los datos básicos necesarios para entender sus ingresos y gastos durante el primer año de jubilación. Esta fase puede realizarse en una o varias sesiones, según su ritmo. Revisamos la información con usted para asegurarnos de que refleja bien su realidad y sentamos las bases del presupuesto o del servicio elegido, dejando claro qué supuestos estamos utilizando.
Presentación de la propuesta y ajuste fino conjunto
Con los datos ordenados, elaboramos una propuesta de trabajo adaptada al servicio seleccionado: diseño de presupuesto, revisiones periódicas, coordinación con otros profesionales o enfoque familiar. La presentamos en una sesión específica, donde explicamos cada apartado, resolvemos dudas y ajustamos el contenido a sus necesidades antes de que tome cualquier decisión definitiva sobre el siguiente paso.
Puesta en marcha del servicio y organización del trabajo
Una vez aceptada la propuesta, comenzamos la implementación. En el caso del presupuesto del primer año, esto implica construir el documento detallado y acordar cómo se irá registrando el comportamiento real de los gastos. Para servicios con revisiones periódicas, fijamos desde el principio un calendario de encuentros que resulte manejable y que permita detectar tendencias sin saturar su agenda.
Durante el tiempo de acompañamiento, mantenemos las reuniones previstas y actualizamos los documentos compartidos. Analizamos con usted las diferencias entre lo planificado y lo ocurrido, revisamos si han aparecido nuevas prioridades y valoramos posibles ajustes. En todo momento recordamos que Past performance doesn't guarantee future results y que ninguna decisión está completamente libre de incertidumbre.
Al finalizar el periodo acordado, ya sea el primer año de jubilación o un tramo concreto, realizamos una sesión de cierre en la que repasamos el trabajo realizado, recogemos sus impresiones y dejamos por escrito las principales conclusiones. A partir de ahí, puede decidir si desea continuar con otro tipo de servicio, espaciar más las revisiones o aplicar por su cuenta el marco trabajado hasta ese momento.
Nuestros servicios se sitúan en un punto muy concreto: entre la pensión que llega cada mes y las decisiones de gasto que se toman en casa. No sustituimos el trabajo de otros profesionales ni proponemos productos, sino que ordenamos con usted el presupuesto del primer año de jubilación. Cuando ya cuenta con asesoramiento previo, nos coordinamos para que la planificación económica y el día a día de los gastos cuenten la misma historia, evitando contradicciones silenciosas.
Consultar ahoraDiferentes servicios para distintos tipos de jubilación, contados por quienes ya han pasado por el proceso.
Jubilada de administración, Sector público
"Contraté el diseño de presupuesto del primer año porque me costaba pasar de la nómina a la pensión. En dos sesiones pusimos orden a mis gastos y marcamos meses clave. Lo que más agradezco es que todo quedó muy claro por escrito. Hubo que revisar algún supuesto a mitad de año, pero el marco nos permitió ajustar sin agobios."
Matrimonio jubilado, Entorno familiar
"Elegimos el servicio de enfoque familiar porque nuestras decisiones económicas afectan también a nuestros hijos. Orivanta nos ayudó a hablar del primer año de jubilación con datos y a acordar límites razonables. No siempre fue fácil, pero salimos con un presupuesto compartido y menos discusiones sobre dinero en casa."