Quiénes somos en Orivanta
La escena se repite cada mes: la primera pensión llega, el salario desaparece y el calendario parece otro. En Orivanta observamos ese momento desde hace años y lo convertimos en un proceso ordenado. Nuestro trabajo se centra en el primer año de jubilación, cuando cambian los ingresos, aparecen nuevos gastos y surgen dudas que antes no existían. Diseñamos presupuestos claros, ayudamos a priorizar decisiones y transformamos la ansiedad inicial en un plan que se puede revisar, entender y ajustar sin sobresaltos.
Análisis honesto de ingresos y gastos actuales
Revisamos junto a usted cómo llegan ahora los ingresos, cómo han cambiado los gastos y qué compromisos conviene mantener o ajustar durante este primer tramo de jubilación.
Metodología estructurada Ruta Primer Año
Aplicamos una metodología interna, llamada Ruta Primer Año, que ordena decisiones en bloques mensuales para reducir la sensación de improvisación constante.
Trabajo coordinado con otros profesionales
Nos coordinamos con otros profesionales de su confianza para que el presupuesto encaje con decisiones fiscales, sucesorias y patrimoniales ya tomadas.
Documentación clara para toda la familia
Mantenemos un lenguaje sencillo, priorizamos la comprensión y dejamos todo documentado para que cualquier miembro de la familia pueda seguir el plan sin dudas.
Cómo llegamos a especializarnos en el primer año de jubilación
"El primer año necesita un mapa propio, no solo buenas intenciones."
Observación de los primeros casos reales
En este año se gesta la idea de Orivanta, tras observar durante varios años cómo muchas personas llegaban a la jubilación con decisiones patrimoniales tomadas, pero sin un presupuesto claro para el primer año. El equipo fundador empieza a documentar casos reales, patrones de gasto y errores habituales, con el objetivo de crear un enfoque específico para esta etapa de transición entre salario y pensión.
"Sin un proceso claro, el presupuesto se convierte en una lista suelta de buenas ideas."
Creación de la metodología interna
Tras varias pruebas internas y sesiones piloto, el equipo estructura la metodología Ruta Primer Año. Se definen fases, indicadores de seguimiento y formas sencillas de presentar la información a personas que no quieren tecnicismos, pero sí datos sólidos. Empiezan las primeras colaboraciones con otros profesionales para coordinar decisiones patrimoniales con el presupuesto mensual de jubilación.
"Cuando se ve la evolución mes a mes, la conversación cambia por completo."
Consolidación y expansión del acompañamiento
Orivanta consolida su enfoque en el primer año de jubilación y amplía el trabajo remoto para acompañar a personas en distintas regiones de España. Se refuerza el equipo de análisis de datos y se incorporan revisiones periódicas estructuradas, de manera que cada persona pueda ver cómo evoluciona su presupuesto a lo largo de los primeros doce meses y tomar decisiones con más perspectiva y menos improvisación.
Nuestros valores al acompañar su jubilación
Cuatro pilares guían nuestro trabajo diario con personas que estrenan jubilación en España.
Claridad
Buscamos que cada conversación sobre dinero sea clara, concreta y comprensible. Evitamos jerga innecesaria y explicamos cómo se construye cada cifra del presupuesto. Creemos que una persona jubilada debe poder revisar su plan sin depender siempre de terceros para entender qué está pasando con sus gastos e ingresos mensuales.
Empatía
Sabemos que detrás de cada decisión económica hay historias, miedos y proyectos aplazados. Escuchamos antes de proponer cambios, respetamos el ritmo de cada persona y cuidamos especialmente el primer año, cuando la nostalgia por la etapa laboral y la ilusión por el tiempo libre conviven en la misma conversación.
Independencia
No trabajamos para entidades que condicionen nuestras recomendaciones. Nuestro foco está en el presupuesto y en cómo encaja con la vida real de cada jubilado. Defendemos la transparencia sobre lo que hacemos y lo que no hacemos, y recordamos siempre que las decisiones finales pertenecen a cada persona y a su entorno de confianza.
Sostenibilidad
Pensamos el primer año de jubilación como la base de muchas decisiones futuras. Por eso no buscamos soluciones espectaculares a corto plazo, sino márgenes sostenibles, revisiones periódicas y hábitos que puedan mantenerse en el tiempo sin generar presión excesiva ni renuncias que resulten imposibles de sostener.
Mejora
Revisamos de forma continua nuestra metodología con casos reales para mejorarla.
Confianza
Cuidamos la confidencialidad y el trato cercano en cada interacción.
Colaboración
Nos coordinamos con otros profesionales cuando la situación lo requiere.
Respeto tiempos
Adaptamos el ritmo de trabajo a la capacidad de cada persona jubilada.
Nuestra filosofía sobre el primer año de jubilación y el gasto
Un equipo centrado en su primer año de jubilación
En Orivanta trabajamos como un equipo compacto, acostumbrado a sentarse a la mesa con personas que acaban de dejar atrás su vida laboral. Venimos de ámbitos como la planificación financiera, la economía aplicada y la gestión de procesos, y compartimos una idea central: el primer año de jubilación merece un tipo de conversación distinta, más pausada, con datos claros y espacio para las emociones. No ofrecemos fórmulas mágicas, sino método, escucha y seguimiento realista.
Laura Hernández García, analista principal senior
Responsable de planificación y coordinación
Combina experiencia en planificación financiera con años de trabajo directo con familias en transición hacia la jubilación. Coordina la metodología Ruta Primer Año y supervisa que cada presupuesto refleje tanto los números como las prioridades personales. Su enfoque se centra en traducir datos complejos en decisiones cotidianas comprensibles, sin prometer resultados fijos, pero sí más control y menos improvisación.
Áreas principales de experiencia
Miguel Torres Fernández, responsable de seguimiento
Coordinador de procesos y experiencia
Especialista en procesos y seguimiento, se encarga de que cada plan acordado se pueda aplicar en la práctica. Acompaña la implantación de hábitos de revisión del gasto y prepara resúmenes periódicos para que la persona jubilada vea la evolución de su primer año con perspectiva. Su prioridad es que el presupuesto no se quede en un documento estático, sino en una herramienta viva y fácil de usar.
Seguimiento y acompañamiento práctico
Elena Martín Ruiz, analista de contexto social
Analista de datos y contexto vital
Aporta una mirada específica sobre cambios de gasto relacionados con salud, vivienda y apoyo familiar durante la jubilación. Su experiencia previa en análisis de datos sociales le permite detectar tendencias de gasto habituales en el primer año y anticipar conversaciones necesarias. Trabaja codo con codo con el resto del equipo para que el presupuesto incorpore estos patrones sin alarmismo, pero con realismo.
Enfoque en cambios de gasto vitales
Carlos López Medina, responsable de cumplimiento
Responsable de cumplimiento y normativa
Vigila que la información que compartimos, tanto en reuniones como en materiales escritos, cumpla con la normativa vigente en España y respete la privacidad de cada persona. Revisa textos legales, procesos de tratamiento de datos y la coherencia entre lo que comunicamos y lo que hacemos. Su objetivo es que cualquier jubilado que trabaje con nosotros sepa qué puede esperar del servicio y qué decisiones siguen dependiendo únicamente de su criterio personal.
Cumplimiento y transparencia informativa
Nuestra misión Acompañar decisiones de dinero para que el primer año de jubilación se sienta menos incierto
- Equipo de planificación de Orivanta Especialistas en primer año de jubilación
- Cuando empezamos a trabajar con personas recién jubiladas, casi todas comparten la misma inquietud: no saben si gastan demasiado o demasiado poco. Nuestro trabajo no es decirle a nadie cómo vivir, sino traducir sus números en un presupuesto entendible, con márgenes realistas y fechas de revisión claras, para que cada decisión diaria se apoye en algo más sólido que la intuición.
- Coordinación de análisis de Orivanta Responsable de revisión de presupuestos
- Observamos que, durante el primer año, los gastos cambian de ritmo. Aparecen viajes, reformas pequeñas, ayudas a familiares y ajustes en gastos sanitarios. Sin un sistema para registrar y revisar estos movimientos, la sensación de descontrol crece rápido. Por eso insistimos en un seguimiento periódico que convierta cada cambio en un dato, no en una sorpresa.
- Dirección técnica de Orivanta Supervisión metodológica y procesos
- Nuestro enfoque se apoya en una metodología interna con pasos definidos, pero suficientemente flexible para adaptarse a cada caso. Analizamos fuentes de ingresos, agrupamos gastos por niveles de prioridad y construimos escenarios, de manera que la persona jubilada entienda qué puede mantener con tranquilidad y qué conviene revisar antes de que el tiempo pase sin darse cuenta.
- Equipo de relación con clientes Acompañamiento y seguimiento continuo
- Sabemos que el dinero se mezcla con emociones, recuerdos y proyectos aplazados. Por eso nuestras conversaciones no son solo números. Preguntamos qué momentos del día quieren proteger, qué gastos representan algo más que una cifra, y construimos el presupuesto alrededor de esas prioridades, sin prometer soluciones perfectas, pero sí un marco más sereno.
- Responsable de coordinación externa Enlace con otros profesionales
- Muchas personas llegan con decisiones previas tomadas con otros asesores. Nuestro papel no es sustituir ese trabajo, sino encajarlo con el día a día del presupuesto. Revisamos juntos cómo se traduce cada decisión en ingresos mensuales y márgenes de gasto, para que la foto global tenga sentido y no existan contradicciones silenciosas.
- Equipo de análisis de datos Revisión periódica de indicadores
- Con el tiempo hemos comprobado que pequeños indicadores, como la estabilidad de los gastos variables o la frecuencia de imprevistos, dicen mucho sobre la salud del presupuesto. Usamos estos datos para ajustar el plan sin dramatismos, con cambios graduales que respetan el estilo de vida y preparan mejor el segundo y tercer año de jubilación.